外汇局发布银行外汇展业管理试行办法，于明年1月1日起施行

国家外汇管理局发布了银行外汇展业管理办法试行，将于2024年1月1日起施行。

标题：国家外汇管理局发布银行外汇展业管理办法试行，明年1月1日起施行

问题一：展业办法的主要内容有哪些？

答案一：展业办法共六章34条，主要内容包括：全面性有效性一致性原则、了解客户责任、外汇业务差异化审核措施、外汇风险交易监测与报告、尽职免责原则等。

问题二：银行在展业办法中需要遵循哪些原则？

答案二：银行在展业办法中需要遵循全面性有效性一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。

问题三：银行在展业办法中对客户有哪些要求？

答案三：银行在展业办法中要求对客户开展必要的尽职调查并动态更新，并支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。

问题四：银行在展业办法中如何审核外汇业务？

答案四：对于一类客户，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，银行应坚持风险为本和实质重于形式原则进行外汇业务审查；对于三类客户，银行应根据风险状况强化审核措施。

问题五：银行在展业办法中如何强化外汇风险交易监测与报告？

答案五：展业办法要求银行建立合规风险监测分析机制，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施。

问题六：银行选择不适用展业办法模式会有什么影响？

答案六：银行可以自愿选择适用展业办法模式进行外汇展业，未选择适用展业办法模式的，按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业，不受影响。

问题七：展业办法的制定过程如何？

答案七：国家外汇管理局经广泛调研审慎试点，形成展业办法，并于2023年11月公开征求意见。经充分研究论证，绝大部分意见已吸收采纳。

问题八：国家外汇管理局下一步的工作重点是什么？

答案八：国家外汇管理局将深入贯彻落实中央金融工作会议精神，稳步推动银行外汇展业改革，指导银行扎实准备稳妥推进外汇业务流程再造，推动银行建立健全兼顾便利化与防风险的制度性系统性安排。