国家外汇管理局发布了银行外汇展业管理办法试行,将于2024年1月1日起施行。
标题:国家外汇管理局发布银行外汇展业管理办法试行,明年1月1日起施行
外汇局发布银行外汇展业管理试行办法,于明年1月1日起施行
问题一:展业办法的主要内容有哪些?
答案一:展业办法共六章34条,主要内容包括:全面性有效性一致性原则、了解客户责任、外汇业务差异化审核措施、外汇风险交易监测与报告、尽职免责原则等。
问题二:银行在展业办法中需要遵循哪些原则?
答案二:银行在展业办法中需要遵循全面性有效性一致性原则,建立健全并有效执行外汇展业内控制度。
问题三:银行在展业办法中对客户有哪些要求?
答案三:银行在展业办法中要求对客户开展必要的尽职调查并动态更新,并支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。
问题四:银行在展业办法中如何审核外汇业务?
答案四:对于一类客户,银行可凭客户指令办理外汇业务;对于二类客户,银行应坚持风险为本和实质重于形式原则进行外汇业务审查;对于三类客户,银行应根据风险状况强化审核措施。
问题五:银行在展业办法中如何强化外汇风险交易监测与报告?
答案五:展业办法要求银行建立合规风险监测分析机制,及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施。
问题六:银行选择不适用展业办法模式会有什么影响?
答案六:银行可以自愿选择适用展业办法模式进行外汇展业,未选择适用展业办法模式的,按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业,不受影响。
问题七:展业办法的制定过程如何?
答案七:国家外汇管理局经广泛调研审慎试点,形成展业办法,并于2023年11月公开征求意见。经充分研究论证,绝大部分意见已吸收采纳。
问题八:国家外汇管理局下一步的工作重点是什么?
答案八:国家外汇管理局将深入贯彻落实中央金融工作会议精神,稳步推动银行外汇展业改革,指导银行扎实准备稳妥推进外汇业务流程再造,推动银行建立健全兼顾便利化与防风险的制度性系统性安排。
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