国家外汇管理局发布了银行外汇展业管理办法试行，旨在推动跨境贸易与投融资便利化。
标题：国家外汇管理局发布银行外汇展业管理办法试行，推动跨境贸易与投融资便利化
问题一：什么是银行外汇展业？
答案一：银行外汇展业是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构（不含金融机构）开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。
问题二：为什么需要发布银行外汇展业管理办法？
答案二：国家外汇管理局在监管中发现，外汇管理改革过程中存在银行未尽职审核或过度审核等问题，银行存在违规展业情况，或影响合规经营主体对外汇便利化政策的微观感受。因此，发布银行外汇展业管理办法旨在推动银行切实履行审核义务，提升银行外汇展业能力。
问题三：展业办法的主要内容是什么？
答案三：展业办法主要包括以下内容：
- 事前：要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新，落实银行了解客户责任。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。
- 事中：要求银行根据客户分类实施差异化审核措施，明确不同类别客户办理外汇业务的审核要求。
- 事后：要求银行建立合规风险监测分析机制，发现外汇风险交易应上报外汇风险交易报告并采取相应管控措施。明确外汇风险交易报告范围和报告路径。
此外，展业办法还明确了银行内部管理体系要求，包括组织架构、内控制度、信息系统等方面，推动银行完善风险防控机制。
问题四：展业办法的实施时间是什么时候？
促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造_4
答案四：展业办法将于2024年1月1日起施行。
问题五：展业办法的目标是什么？
答案五：展业办法的目标是推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力，以更好地促进跨境贸易与投融资便利化，并防范跨境资金流动风险。通过构建银行外汇展业通用框架，细化和明确各环节的标准，推动银行履行审核义务，提高办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。
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