随着科技的发展，信用卡已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。然而，近年来，信用卡套现犯罪呈现出类似传销模式的快速增长态势，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现了显著上升。
据公安部新闻发言人贾俊强介绍，当前信用卡套现犯罪案件持续高发，波及范围日益广泛，严重扰乱了金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。具体来看，此类犯罪具有以下四大特点：
首先，犯罪手段网络化。传统的线下POS机套现方式逐渐被线上APP、二维码、移动终端套现所取代，这种新型套现方式更加快捷隐蔽，犯罪成本较低，可复制性较强。
其次，犯罪链条产业化。套现犯罪已形成一个完整的产业链，包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征日益明显。
再次，犯罪组织规模化。套现犯罪出现了类似传销模式的发展会员现象，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。
最后，犯罪风险扩散化。套现犯罪与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织在一起，助推这些犯罪的发展蔓延；同时，套现过程中还存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露的风险。
针对这一严峻形势，公安部高度重视，坚持问题为导向，部署各地公安机关深入开展防范打击工作。一方面，组织专题调研，深入分析当前套现活动的犯罪手法、行为特征和发展趋势，为防范打击工作提供科学依据。另一方面，依法严厉打击，以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，于2023年6月至8月部署开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，对重点案件进行集群打击、集中收网，行动期间各地共立案460余起、涉案总金额390余亿元，有效遏制套现犯罪高发势头。此外，还密切部门协作，加强与监管部门协作配合，推动强化源头管控，形成工作合力；加强警银警企协作，提升联防联控工作成效。最后，强化防范宣传，依托“5.15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动、“公安部经侦局”等平台，提高公众防范意识，共同构建和谐安全的金融环境。
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