近年来，随着断卡行动的深入，利用银行卡和手机卡进行洗钱犯罪的通道被封闭，黑灰产业开始将目光聚焦于信用卡溢缴款上。
问题一：为什么银行开始限制信用卡溢缴款？
答案一：银行开始限制信用卡溢缴款是为了防范洗钱犯罪和网络诈骗。随着断卡行动的深入，利用银行卡和手机卡进行洗钱犯罪的通道已经被基本封闭，黑灰产业开始将目光聚焦于信用卡溢缴款上。为了加强风控和整改，多家银行发布公告限制溢缴款。
问题二：信用卡溢缴款存在哪些风险？
答案二：信用卡溢缴款存在多种风险。一些人专门从事租赁信用卡的行为，为黑灰产业提供洗钱帮助。持卡人将闲置卡出租、出售或出借，除了可能涉及刑事案件外，还会导致持卡人信息泄露和信用卡资金被盗刷等账户风险。警方发现出租出借出售的信用卡被用于转账，转账流水往往高达数百万，通过追查转账记录可以发现信用卡持卡人信息。因此，出售信用卡的持卡人容易涉及洗钱刑事案件被逮捕。
问题三：银行如何进行信用卡溢缴款的风控措施？
答案三：银行采取了多种风控措施来限制信用卡溢缴款。首先，明确规定不得出租、出借、出售信用卡，不得利用信用卡接受他人名下来源不明资金溢缴款领回取现等行为，以防止转移本人信用卡内来源不明资金。其次，部分大额信用卡账户将被风控，只能转入不能转出。出租、出借信用卡及信用卡代还行为也将被严格管理。这些措施的主要目的是为了防止网络诈骗和洗钱犯罪。然而，对于一些过量缴费的信用卡，如果能提供相应需求材料，银行在确认需求后会恢复信用卡功能。
银行限制信用卡溢缴款，防范洗钱犯罪和网络诈骗
问题四：银行是否公布了对溢缴款的限制？
答案四：根据例文所述，大多数银行对于溢缴款都有明确规定，如工商银行对于过度缴费收取溢缴款管理费。此外，至少有13家银行单独发布了溢缴款公告。然而，多家限制溢缴款公告中并未公布对于溢缴款的具体限制措施。
版权声明：文章收集整理于网络，作者：qdgf；如有侵权，请联系管理员删除；如若转载，请注明出处：https://caijishi.com/1443.html
