基金单位净值与累计净值的含义及其重要性
本文将为您详细解读基金中的单位净值与累计净值的概念，以及它们各自的重要性。了解这些概念有助于您更好地理解基金的表现和投资价值。
-
基金单位净值
基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，相当于基金的“价格”。根据监管机构的规定，开放式基金公司会在每天收市后公布当日的基金单位净值。例如，一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，投资500元可以购买250份的基金份额。需要注意的是，由于基金的单位净值是根据当日股市收盘价计算得出，因此在交易日下午3点前购买，将按当天的收盘价计算。 -
基金累计净值
基金累计净值是将基金的分红考虑在内后计算出的数值。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 历年的基金分红。通常情况下，基金的累计净值会大于单位净值。如果某只基金自成立以来没有分红，则其单位净值等于累计净值。因此，基金的累计净值能够较好地反映基金的历史盈利情况。 -
基金复权净值
基金复权净值考虑了“红利再投资”的情况，因此更真实地反映了基金的历史盈利能力。例如，富国天惠成长混合基金(161005)的数据显示，截至2018年10月11日，该基金的累计净值为4.3801元，而复权净值为8.0118元。基金复权净值经常被基金公司、第三方评级机构用于计算基金业绩回报。
通过了解基金的单位净值与累计净值，您可以更全面地评估基金的表现和投资价值。希望本文对您有所帮助，别忘了关注我们的网站获取更多财经知识！
版权声明：文章收集整理于网络，作者：admin；如有侵权，请联系管理员删除；如若转载，请注明出处：https://caijishi.com/16737.html
