地下钱庄是指未经金融监管部门批准擅自经营金融业务的非法组织。
问题一：什么是地下钱庄？
答案一：地下钱庄是指未经金融监管部门批准擅自经营汇兑借贷和支付结算等金融业务的非法组织。
问题二：地下钱庄的常规操作有哪些？
答案二：地下钱庄的常规操作包括跨境对敲和构造交易。跨境对敲是通过境内交割人民币境外交割外币的方式实现资金实质上兑换和跨境转移。构造交易则是以虚假欺骗手段，掩盖非法目的，实现资金跨境转移。
问题三：地下钱庄的经营者可能构成哪些罪名？
答案三：地下钱庄的经营者可能构成非法经营者洗钱罪等。
问题四：地下钱庄对经济安全有何威胁？
答案四：地下钱庄助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金额风险，危害经济安全与稳定。
问题五：地下钱庄的经营行为是否违法？
答案五：是的，地下钱庄的经营行为违法。通过非法渠道汇兑资金违反了外汇管理规定，将面临行政处罚风险，情节严重的甚至可能构成犯罪。
地下钱庄非法金融组织威胁经济安全
问题六：如何防范地下钱庄的风险？
答案六：广大群众应选择正规可靠的金融机构合法开展金融活动，不出租、出借、出售个人身份证件、银行卡、U盾及付款二维码等银行账户存取工具，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。
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