本文介绍了如何判断基金风险的大小。
问题一：什么是基金的波动率？如何用标准差表示？
答案一：基金的波动率是指对基金投资回报率的变化程度的度量，用于衡量资产未来价格的不确定性。波动率可以用标准差来表示，即基金每个月收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。
问题二：波动率的大小与基金风险有什么关系？
如何判断基金风险的大小？
答案二：波动率越高，代表基金价格的波动越剧烈，容易出现高风险高收益；波动率越低，代表基金价格的波动越缓和，一般风险低收益也低。不同类型的基金，标准差的数值是不一样的。
问题三：如何比较不同类型基金的波动率大小？
答案三：在比较标准差数值大小时，要跟同类型的基金进行比较才有参考意义。一般来说，股票型基金的波动率大于混合型基金，混合型基金大于债券型基金，债券型基金大于货币型基金。
问题四：什么是基金的最大回撤率？如何计算？
答案四：最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。计算方法是找到基金净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。
问题五：最大回撤率对基金风险的评估有何重要性？
答案五：最大回撤率是描述投资者可能面临的最大亏损的指标。通过最大回撤率，可以了解基金在历史上的最大亏损情况，从而评估基金的风险水平。较大的最大回撤率意味着基金可能面临较大的风险。
问题六：什么是夏普比率？如何计算？
答案六：夏普比率是计算投资组合每承受一单位总风险会产生多少的超额回报的指标。计算公式为投资组合预期回报率减去无风险利率，再除以投资组合的标准差。
问题七：夏普比率的意义是什么？
答案七：夏普比率大于0表示基金的平均净值增长率超过了无风险利率，说明投资基金的性价比优于银行存款。夏普比率小于0则表示投资基金的性价比不如银行存款。夏普比率可以用来评估基金的风险调整后的收益水平。
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