基金投顾业绩排名的问题及解决方案

本文讨论了基金投顾业绩排名存在的问题以及解决方案。首先,行业基建不足和信息透明度分类困难导致排名基础

本文讨论了基金投顾业绩排名存在的问题以及解决方案。

问题一:为什么基金投顾业绩排名存在问题?

答案一:基金投顾业务刚开始发展,行业基建不足,统一规范缺乏,导致排名的基础不够稳定。此外,投顾产品的信息透明度分类困难,有的产品不透露具体持仓成分基金和比例,依赖策略的基准可能存在偏差。行业导向也是一个问题,从单只基金到基金投顾,是否继续进行排名PK需要明确。

问题二:如何解决基金投顾业绩排名的问题?

答案二:首先,需要做好分类,科学地对投顾产品进行分类,分类不科学则排名毫无意义。其次,可以尝试在排名的同时披露持仓比例,便于比较不同投顾的资产配置。最后,可以默认按照夏普比率排名而非收益率排名,引导投资者关注风险收益比,避免只谈收益或只谈风险的情况。

问题三:如何应对市场调整中的鬼故事?

答案三:市场调整时间变长后,投资者心态不稳定,容易受到鬼故事的影响。但实质上,市场的变化并没有实质性转变,仍处于震荡状态。长期视角下,调整反而给了投资者重新下决心的机会。恢复正常的跟投状态,并在市场回调时加大投资力度,可以更好地应对市场调整。

问题四:如何应对今年行情的不确定性?

答案四:今年行情可能仍然是震荡的,投资者不应过于雄心壮志,也不应灰心丧气。如果心态上跌宕起伏,只是自己给自己加戏。应保持坚定的信心,利用调整时机下决心,适时调整投资策略,以更好地应对市场的不确定性。

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