原10万现金存款需说明来源?北京多家银行回应:正常存款无需额外手续
近期,一则关于“女子到银行存10万现金被问钱来源”的话题引发热议。那么,存入10万元现金是否真的需要说明现金来源或提供其他相关证明呢?对此,1月8日,海报新闻记者向北京多家银行进行了咨询。
据了解,部分银行表示,如果客户要存10万元现金,只需直接到银行办理存款业务即可,无需说明现金来源。此前,有报道称江西一女子在社交平台上发文称,她在银行办理10万元现金存款时被工作人员询问现金来源。对此,工作人员表示,这是银行规定,当客户存款金额超过1万元时,就需要询问资金来源。
针对这一情况,海报新闻记者咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。招商银行工作人员表示,如果客户存入10万元及以上现金,只需直接到银行柜台办理存款业务即可;如果存入20万元以上现金,银行会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员则表示,目前该行在北京地区存入10万元及以上现金,暂无询问现金来源、出具相关证明等要求。
北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾指出,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定,对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,银行只需识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,正常情况下经询问即可了解,不应要求客户提供收入证明。
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