关注基金投资的投资者们应该已经注意到,如今参与基金投资的人数已激增至一亿大关。基金作为一种备受瞩目的投资方式,近年来随着新基金的持续发行而愈发受到欢迎。今日,赢家财富网将与您分享有关购买新基金与老基金的相关知识。
在探讨购买新基金还是老基金之前,让我们先通过一个简单的例子来了解它们的收益情况。假设不考虑其他因素,我们对比一下新老基金的收益:
- 若基金份额净值为1元,用1万元购买,您将获得1万份基金份额。
- 若基金累计净值为2元,同样用1万元购买,您将获得0.5万份基金份额。
如果这两只基金在一段时间后均上涨了10%,您会发现两者的投资收益是相同的,即无论是新基金还是老基金,涨幅的计算方法是一致的。
接下来,让我们了解一下为何新基金和老基金的选择会受到关注。新基金的发行过程包括五个阶段:报备审核、募集、结束募集、基金成立和开放申购。在基金成立后,还需要1-3个月的建仓时间。新基金与老基金的主要区别在于以下几点:
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流动性:新基金在成立后需要经历3个月的封闭期,期间无法进行申购和赎回,投资者需对此有所了解。而老基金已过此阶段,除节假日外均可赎回。
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交易费用:新基金的认购费用约为1%-1.2%,而老基金的申购费用则在1.2%-1.5%之间。然而,由于基金市场竞争激烈,许多第三方平台提供优惠,使得老基金的费用大幅降低,相对较低。但值得注意的是,基金的未来业绩往往更为关键,而这些费用在长期投资中可忽略不计。
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历史业绩:新基金成立时,可供参考的信息有限,主要依据基金经理的情况来选择。而老基金则可通过持仓比例等信息作为参考,尽管历史业绩不能完全预示未来走势,但仍具有一定的参考价值。
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市场行情:在基金投资圈中,有一种观点认为牛市适合购买老基金,而熊市则应选择新基金。股票型基金规定股票持仓比例不得低于80%,因此,在市场普遍上涨时,高仓位的老基金可能带来更优收益;而新基金在建仓期可能错过这一阶段的上涨行情,甚至面临高位接盘的风险,亏损风险较大。相反,在熊市时,老基金因仓位限制难以调整,净值可能出现下跌,而新基金则无此负担,并能根据市场变化把握操作机会,具有明显优势。
综上所述,关于购买新基金还是老基金的问题,相信大家已有一定了解。然而,这些情况并非绝对。对于投资者而言,新旧基金并非最终目的,关键在于识别基金是否具有盈利能力,了解基金买卖规则,洞察市场走势,并避免盲目追热点或选择累计净值较低的基金。
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